Barmenia Berufsunfähigkeitsversicherung 2025 | BU Tarife
Das Wichtigste zur Barmenia BU im Überblick
- Solo BU: Bietet Schutz bei Berufsunfähigkeit aufgrund von Krankheit oder Unfall, mit 100% BU-Rente ab 50% Arbeitsunfähigkeit, Beitragsbefreiung im Leistungsfall und individuell anpassbaren Einmalzahlungen.
- Vorteile für Ärzte: Spezielle Leistungen für Ärzte, einschließlich 100%iger BU-Rente ab 50% Berufsunfähigkeit, optionaler Übergangshilfe, Wiedereingliederungshilfe und erweiterter Infektionsklausel.
- Star BUZ: Zusatzversicherung in Kombination mit Renten- oder Risikolebensversicherung, Übernahme der Beiträge bei Berufsunfähigkeit, optionale dynamische Anpassung der Altersvorsorge.
- Positive Bewertungen: Gute Bewertungen in verschiedenen Testberichten, anerkannt für hohe Qualität und Leistungsstärke der Tarife.
- Konditionen und Optionen: Kosten abhängig von Alter, Beruf, gewünschter BU-Rente und Gesundheitszustand; Möglichkeit zur Erhöhung der BU-Rente ohne erneute Gesundheitsprüfung unter bestimmten Voraussetzungen; Besteuerung nur des Ertragsanteils der BU-Rente.
Informationen zur Barmenia Berufsunfähigkeitsversicherung (BU)
Die Barmenia Versicherung ist ein bedeutendes Versicherungsunternehmen mit Hauptsitz in Wuppertal und mehr als 2 Millionen betreuten Versicherungsverträgen sowie über 3.000 Mitarbeitern. Gegründet in Barmen, bietet die Barmenia Versicherung ein breites Spektrum an Versicherungsprodukten, zu denen Lebensversicherungen (einschließlich Sterbeversicherungen), Krankenversicherungen und Sachversicherungen (z.B. Unfall-, Haftpflicht- und Autoversicherungen) gehören.
Barmenia Berufsunfähigkeitsversicherung Solo BU
Die Barmenia SoloBU bietet eine Absicherung bei Berufsunfähigkeit aufgrund von Krankheit oder Unfall. Sie erhalten im BU Leistungsfall eine monatliche BU-Rente und müssen währenddessen keine BU-Beiträge mehr zahlen (BU-Beitragsbefreiung).
Zudem können individuell angepasste Einmalzahlungen beantragt werden, um z.B. spezielle Therapiemaßnahmen finanzieren zu können. Die Versicherung bietet eine 100 % BU-Rente, wenn Sie in Ihrem Beruf aufgrund von Krankheit oder Unfall zu mindestens 50 % nicht mehr arbeiten können.
Die Leistungen werden rückwirkend mit Eintritt der Berufs- und/oder Arbeitsunfähigkeit erbracht und die Dauer der Versicherung und Ihres Leistungsanspruchs können individuell gewählt werden.
Es gibt keine abstrakte Verweisung und während der Vertragslaufzeit können Sie den Versicherungsschutz umfassend erhöhen, ohne eine erneute Gesundheitsprüfung.
Welche sind die Vorteile der Barmenia Berufsunfähigkeitsversicherung für Ärzte?
Die Berufsunfähigkeitsversicherung der Barmenia bietet Ärzten eine Reihe von Highlights. Im Falle einer Berufsunfähigkeit ruht die Beitragszahlung und es wird eine 100%ige BU-Rente gezahlt, wenn der Arzt zu mindestens 50% seinen Beruf nicht mehr ausüben kann.
Optional kann auch eine Übergangshilfe in Höhe von 6 Monatsrenten gezahlt werden. Im Falle des Wegfalls der BU gibt es eine Wiedereingliederungshilfe in Höhe von 6 Monatsrenten.
Optional ist auch die Auszahlung des Überschussguthabens bei Ablauf der Versicherung möglich, wenn man sich für “Verzinsliche Ansammlung” oder “Fondsanlage” entscheidet. Besonders hervorzuheben ist die erweiterte Infektionsklausel, die eine bestmögliche Absicherung für alle Berufsgruppen gewährleistet.
Die erweiterte Infektionsklausel, die für Human- und Zahnmediziner sowie Studenten der Human- und Zahnmedizin gilt, ermöglicht auch eine Berufsunfähigkeit-Leistung im Falle einer Infektion. Dies bietet Versicherungsnehmern zusätzlichen Schutz und Absicherung.
Barmenia Star BUZ – Berufsunfähigkeitszusatzversicherung
Die Barmenia Star BUZ ist eine BU-Zusatzversicherung, die Sie mit einer Rentenversicherung oder einer Risikolebensversicherung kombinieren können und bietet Ihnen umfassenden Schutz im Falle einer Berufsunfähigkeit.
Wenn Sie berufsunfähig werden, übernimmt die Barmenia die Beiträge für Ihren gesamten Vertrag (Risikolebensversicherung bzw. Rentenversicherung und BUZ), damit Ihre Altersvorsorge erhalten bleibt und weiter aufgebaut wird. Optional können Sie auch von der StarDynamik profitieren, bei der die Beiträge für Ihre Altersvorsorge von der Barmenia übernommen und jährlich dynamisiert werden. So wird Ihre Altersvorsorge trotz Berufsunfähigkeit weiter ausgebaut.
Wie sind die Erfahrungen und Bewertungen zur Barmenia Berufsunfähigkeitsversicherung?
In verschiedenen Testberichten wie beispielsweise in Stiftung Finanztest / Warentest, Ökotest, EURO und Focus, wurde die Barmenia Berufsunfähigkeitsversicherung in den letzten Jahren geprüft und erhielt positive Bewertungen. Die Tarife der Barmenia Berufsunfähigkeitsversicherung Solo BU und Star BUZ gelten als qualitativ hochwertig und leistungsstark im Vergleich zu anderen Anbietern.
FAQ zur Barmenia Berufsunfähigkeitsversicherung
Was kostet die Barmenia Berufsunfähigkeitsversicherung?
Die Kosten bzw. der Beitrag für die Barmenia Berufsunfähigkeitsversicherung hängt von mehreren Faktoren ab, insbesondere von:
- Alter
- ausgeübtem Beruf
- Höhe der gewünschten BU-Rente in der Barmenia Berufsunfähigkeitsversicherung
- ggf. von Ihren gesundheitlichen Angaben
Für Ihren persönlichen Beitrag für die Barmenia Berufsunfähigkeitsversicherung können Sie ein kostenloses BU-Angebot anfordern, dann berechnen wir für Ihre gewünschten Leistungen den entsprechenden BU-Beitrag.
Kann man die BU-Rente bei der Barmenia Berufsunfähigkeitsversicherung nachträglich ohne Gesundheitsprüfung erhöhen?
Ja, im Rahmen der Nachversicherungsgarantien der Barmenia Berufsunfähigkeitsversicherung kann bei besonderen Ereignissen wie Heirat, Geburt eines Kindes oder beruflichen Veränderungen die abgesicherte BU-Rente ohne Gesundheitsprüfung erhöht werden.
Muss die Leistung aus der Barmenia Berufsunfähigkeitsversicherung versteuert werden?
Ja, wenn Sie Renten aus der Barmenia Berufsunfähigkeitsversicherung beziehen, müssen Sie diese Einnahme versteuern, allerdings nur den sogenannten Ertragsanteil. Die Höhe dieses Ertragsanteils hängt von der Laufzeit der BU-Rente ab, die zwischen Beginn des Rentenbezugs und dem vereinbarten Ende der Leistungsdauer der Versicherung liegt.
Je länger die Laufzeit der BU-Rente, desto höher ist auch der Ertragsanteil, der als Prozentsatz der gezahlten BU-Rente aus der Barmenia Berufsunfähigkeitsversicherung gilt. Zum Beispiel beträgt der Ertragsanteil 5% für Renten mit einer Laufzeit von 5 Jahren ab Rentenbeginn und 30% für Renten mit einer Laufzeit von 30 Jahren.
Wenn man einen neuen Beruf ergreift, muss man das der Barmenia Berufsunfähigkeitsversicherung mitteilen?
Wenn sich der Beruf während der Vertragslaufzeit der Barmenia Berufsunfähigkeitsversicherung ändert, so muss dieser neue Beruf nicht mitgeteilt werden. Versichert ist von nun an der neue Beruf, auch wenn er risikoreicher ist, als der vorherige.
Zusammenfassung zur Barmenia Berufsunfähigkeitsversicherung 2025
Die Barmenia Berufsunfähigkeitsversicherung bietet gute Leistungen zu günstigen Beiträgen und kann somit als empfehlenswert eingestuft werden.
Barmenia Versicherung Kontaktdaten
Barmenia Versicherungen
Barmenia-Allee 1
42119 Wuppertal
Telefon: (02 02) 4 38-00
Fax: (02 02) 4 38-28 46
E-Mail: info@barmenia.de
Internet: www.barmenia.de
Internet-Produktseiten zur Barmenia Berufsunfähigkeitsversicherung:
- https://www.barmenia.de/deu/bde_privat/bde_produkte_privat/bde_vorsorge_finanzen/berufsunfaehigkeit/uebersicht.xhtml
- https://www.barmenia.de/deu/bde_privat/bde_produkte_privat/bde_vorsorge_finanzen/berufsunfaehigkeit/solobu.xhtml
- https://www.barmenia.de/deu/bde_privat/bde_produkte_privat/bde_vorsorge_finanzen/berufsunfaehigkeit/starbuz.xhtml
- https://www.barmenia.de/deu/bde_privat/bde_produkte_privat/bde_vorsorge_finanzen/berufsunfaehigkeit/aerztebu.xhtml
Wie entstand die Barmenia Versicherungsgruppe?
Die Barmenia Versicherung hat eine lange Geschichte, die bis ins Jahr 1904 zurückreicht. Das Unternehmen wurde durch die Gründung der “Gewerbekrankenkasse zu Leipzig” ins Leben gerufen und wuchs schnell durch Fusionen mit anderen Versicherungsunternehmen, wie der “Barmenia Versicherungsbank für Mittelstand und Beamte VaG zu Barmen”.
Im Jahr 1931 wurden die beiden Kranken- und Lebensversicherungsunternehmen in Leipzig und Wuppertal-Barmen unter dem Namen “Leipziger Verein-Barmenia Krankenversicherung für Beamte, freie Berufe und Mittelstand a. G.” und “Leipziger Verein-Barmenia Lebensversicherung a. G.” zusammengeführt.
Während des Zweiten Weltkriegs wurden private Versicherungsunternehmen verboten und das Vermögen der Barmenia wurde beschlagnahmt. Nach dem Krieg wurden die Hauptverwaltungen der Krankenversicherung und der Lebensversicherung in Wuppertal und Hamburg neu aufgebaut.
Im Jahr 1958 gründete die Barmenia die “Barmenia Allgemeine Versicherungs-AG” und wurde damit zum Allsparten-Versicherer. Ab den 1960er Jahren begann die organisatorische Zusammenführung der Kranken- und Lebensversicherung durch die Bestellung eines gemeinsamen Vorstandsvorsitzenden und die Sitzverlegung der Lebensversicherung von Hamburg nach Wuppertal.
2019 wurde die Konzernstruktur optimiert und die Krankenversicherung zur Aktiengesellschaft umgewandelt. Heute hat die Barmenia über 2 Millionen betreute Versicherungsverträge und mehr als 3.000 Mitarbeiter.
Die Barmenia Versicherungen ist eine Unternehmensgruppe, die aus verschiedenen Gesellschaften besteht. Die Barmenia Krankenversicherung AG ist für das gesamte Krankenversicherungsgeschäft verantwortlich und gehört zu 100 % der Barmenia Versicherungen a. G.
Die Barmenia Lebensversicherung a. G. arbeitet nach dem Grundsatz der Gegenseitigkeit und ist gemeinsam mit der Barmenia Versicherungen a. G. Teil eines Gleichordnungskonzerns. Die Barmenia Allgemeine Versicherungs-AG bietet alle Versicherungszweige an, außer der Lebensversicherung, substitutiven Krankenversicherung und Kreditversicherung.
Sie erweitert das Angebot der Barmenia um Sach-, Haftpflicht-, Unfall- und Kraftfahrzeugversicherungen und gehört ebenfalls zu 100 % der Barmenia Versicherungen a. G.
Die Barmenia Versicherungen a. G. selbst ist das führende Unternehmen der Barmenia-Unternehmensgruppe und betreibt ausschließlich das Auslandsreisekrankenversicherung-Geschäft.
Weitere Versicherungstarife werden auch über die Tochtergesellschaft Adcuri Versicherung angeboten.
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Hinweise:
- Die Angaben zur Barmenia Berufsunfähigkeitsversicherung erheben keinen Anspruch auf Vollständigkeit und Aktualität und stellen keine rechtliche oder steuerrechtliche Beratung dar. Wenden Sie sich dafür bitte an Ihren Steuerberater.
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