Swiss Life Berufsunfähigkeitsversicherung

Swiss Life Berufsunfähigkeitsversicherung 2025 | Tarife & Leistungen

Informationen zur Swiss Life Berufsunfähigkeitsversicherung (BU)

Swiss Life ist einer der führenden ausländischen Versicherer auf dem deutschen Markt und bietet innovative Versicherungsprodukte und Dienstleistungen an. Das Unternehmen richtet sich sowohl an Privat- als auch an Geschäftskunden und ist auf Vorsorge und Sicherheit spezialisiert. Das umfassende Produktportfolio beinhaltet unter anderem Lösungen für die private Rentenversicherung, Lebensversicherung sowie Absicherung gegen Berufsunfähigkeit für Privatkunden, während Geschäftskunden betriebliche Versorgungsmodelle im Bereich der Altersvorsorge angeboten bekommen. Mehr als 50.000 Unternehmen vertrauen auf Swiss Life als ihren betrieblichen Versorgungspartner.

Swiss Life Berufsunfähigkeitsversicherung (BU)

Die Swiss Life Berufsunfähigkeitsversicherung ist eine wichtige private Absicherung für den Fall, dass man aufgrund von gesundheitlichen Einschränkungen seinen Beruf nicht mehr ausüben kann. Da staatliche Leistungen oft nicht ausreichen, um den Lebensunterhalt zu sichern, ist eine private BU-Versicherung unerlässlich. Im Falle einer Berufsunfähigkeit zahlt die Swiss Life Berufsunfähigkeitsversicherung eine monatliche BU-Rente aus. Generell ist es empfehlenswert, frühzeitig eine BU-Versicherung abzuschließen, um günstigere Beiträge zu erhalten und sich langfristig abzusichern.

Leistungen und Merkmale der Swiss Life Berufsunfähigkeitsversicherung (u.a.)

• Verzicht auf abstrakte Verweisung:
  • Im Leistungsfall wird nicht auf eine alternative Tätigkeit verwiesen.
• Monatliche Rente bei Berufsunfähigkeit:
  • Sie können eine individuelle monatliche BU-Rente festlegen, die Ihren persönlichen Bedarf deckt.
• Weltweiter Versicherungsschutz:
  • Die Swiss Life Berufsunfähigkeitsversicherung bietet rund um die Uhr Schutz weltweit. Egal, wo die Berufsunfähigkeit eintritt, sind Sie versichert.
• Vorläufiger Versicherungsschutz:
  • Wenn die Risikoprüfung noch nicht abgeschlossen ist, wird eine vorläufiger Versicherungsschutz angeboten.
• Teilzeitklausel / Günstigerprüfung für Teilzeitkräfte:
  • Wenn Sie bei Eintritt der Berufsunfähigkeit als Teilzeitkraft tätig sind und der Berufsunfähigkeitsgrad von 50 Prozent nicht erreicht wird, greift die Günstigerprüfung.
  • Hierbei wird geprüft, ob Sie Ihre Tätigkeit noch für drei Stunden täglich ausüben können bzw. könnten.
  • Ist dies nicht der Fall, wir die vereinbarte BU-Leistungen erbracht.
• Geringere Beiträge bei Berufswechsel oder Weiterbildung:
  • Wenn Sie in einen risikoärmeren Beruf wechseln, ein Studium abschließen oder eine Meisterprüfung ablegen, wird geprüft, ob Ihr Beitrag dadurch günstiger wird. Teuer werden kann der BU-Beitrag hingegen nicht.
• Nachversicherungsgarantie / Erhöhungsmöglichkeiten ohne Gesundheitsprüfung:
  • Sie können den Versicherungsschutz flexibel und ohne erneute Gesundheitsprüfung erhöhen
  • z.B. bei Hochzeit, Geburt eines Kindes oder Gehaltserhöhung.
• Flexible Beitragszahlung:
  • Sie können auf besondere Anlässe (z.B. Sabbatical, Kurzarbeit, Arbeitslosigkeit, Weiterbildung oder Elternzeit) flexibel reagieren.
  • Während dieser Zeit bleiben 70 Prozent der BU-Rente erhalten und Ihr Beitrag wird auf 5 Euro monatlich reduziert.
• Verlängerungsgarantie:
  • Die Versicherungs- und Leistungsdauer des Vertrages kann verlängert werden, wenn die Regelaltersgrenze in der Deutschen Rentenversicherung oder den berufsständischen Versorgungswerken erhöht wird.
• Akuthilfe:
  • Bei Diagnose einer der definierten schweren Krankheiten (z.B. Krebs, Herzinfarkt oder Schlaganfall) erhalten Sie eine Akuthilfe in Höhe der vereinbarten monatlichen BU-Rente für 12 Monate.
• Rehabilitationshilfe:
  • Wenn Sie nach Eintritt der Berufsunfähigkeit schneller wieder im Berufsleben stehen möchten und eine Dienstleistung zur beruflichen Rehabilitation auf eigene Kosten in Anspruch nehmen, übernimmt Swiss Life auf Antrag Kosten von bis zu 2.000 Euro.
• Umschulungshilfe:
  • Nach erfolgreicher Umschulungsmaßnahme durch staatlich anerkannte Träger, die aufgrund einer Berufsunfähigkeit notwendig geworden ist, können Sie eine pauschale Umschulungshilfe in Höhe von 1.500 Euro beantragen.
  • Mit dieser Unterstützung sollen die Kosten für die Umschulungsmaßnahme abgedeckt werden, die es Ihnen ermöglicht hat, neue berufliche Kenntnisse und Fähigkeiten zu erwerben.
  • Durch die Umschulungshilfe soll der Wiedereinstieg in das Berufsleben erleichtert werden und Sie können eine Perspektive für Ihre berufliche Zukunft schaffen.

Optionen und Zusatzleistungen der Swiss Life Berufsunfähigkeitsversicherung

• Arbeitsunfähigkeitsrente:
  • Bei einer Arbeitsunfähigkeit von vier Monaten und einer weiteren Bescheinigung für zwei weitere Monate erhalten Sie die vereinbarte Rente für bis zu 24 Monate. Falls Sie bereits sechs Monate arbeitsunfähig sind, erhalten Sie die Zahlungen rückwirkend.
• Care-Option (Pflegeabsicherung):
  • Wenn Sie beim Ablauf der Berufsunfähigkeitsversicherung pflegebedürftig sind, haben Sie die Möglichkeit, entsprechend der vertraglichen Bedingungen eine lebenslange Rente mit unserer “care”-Option zu erhalten, solange die Pflegebedürftigkeit besteht.
• Care-Option plus (Pflegeabsicherung):
  • Mit der “care”-Option plus erhalten Sie eine Pflegerente zusätzlich zur Berufsunfähigkeitsrente ab dem Eintritt des Pflegefalls.
• Dynamische Anpassung:
  • Durch den Abschluss einer Dynamik wird Ihr Beitrag regelmäßig angepasst, um die Höhe Ihres Versicherungsschutzes gegen die Inflation zu schützen. Sie können jährlich der dynamischen Anpassung widersprechen und Ihr alter Beitrag bleibt bestehen.
• Leistungsdynamik / Garantierte jährliche Rentensteigerung bei Berufsunfähigkeit:
  • Sobald Sie eine Berufsunfähigkeitsrente erhalten, wird diese jährlich entsprechend erhöht.
• Krankentagegeld:
  • Sie können eine Krankentagegeldabsicherung in Höhe von bis zu 30 Euro pro Tag abschließen.
• Dread Disease Option / Schwere Krankheiten
  • Im Falle einer schweren Erkrankung wie z. B. einem Herzinfarkt oder Schlaganfall können Sie eine Kapitalleistung in Höhe von 12, 24 oder 36 garantierten Monatsrenten erhalten. Diese Option kann während der Vertragslaufzeit einmal pro Erkrankung in Anspruch genommen werden.

Swiss Life BU Versicherung für Auszubildende

Die Berufsunfähigkeitsversicherung von Swiss Life für Azubis (BU 4U) bietet bereits in jungen Jahren Sicherheit vor finanziellen Einbußen. Auf Wunsch kann auch eine Absicherung gegen Arbeitsunfähigkeit (AU) gewählt werden. Zusätzliche Bausteine wie Krankentagegeld oder eine Pflegeabsicherung vervollständigen den Schutz. Die BU 4U ermöglicht Azubis eine Berufsunfähigkeitsrente von bis zu 1.300 Euro, unabhängig von der Höhe ihrer Ausbildungsvergütung. Eine Nachversicherungsgarantie sorgt für eine flexible Erhöhung des Versicherungsschutzes ohne erneute Gesundheitsprüfung bei bestimmten Ereignissen wie z.B. einer Hochzeit oder Geburt eines Kindes.

Der Ausbildungstarif von Swiss Life bietet von Anfang an vollumfänglichen Schutz, auf Wunsch auch mit einem reduzierten Beitrag während der ersten Jahre der Versicherung. Im Leistungsfall ist man rundum geschützt und es wird nicht auf eine andere Tätigkeit verwiesen. Die Swiss Life BU 4U bietet weltweiten Schutz rund um die Uhr, auch im Urlaub und in der Freizeit.

Die Swiss Life BU 4U für Auszubildende ist eine Berufsunfähigkeitsversicherung, die für Personen im Alter zwischen 15 und 30 Jahren geeignet ist. Die Versicherungsdauer erstreckt sich in der Regel bis zum Alter von 60 Jahren, wobei es für bestimmte Berufe Ausnahmen geben kann. Das Schlussalter für den Abschluss der Versicherung liegt bei maximal 67 Jahren.

Swiss Life BU Versicherung für Studenten

Der Abschluss einer Berufsunfähigkeitsversicherung als Student hat den Vorteil, dass junge und gesunde Menschen niedrige Beiträge zahlen. Einmal abgeschlossen, profitiert man über die gesamte Laufzeit von diesen günstigen Konditionen. Als Student ist die persönliche Krankengeschichte in der Regel noch übersichtlich, sodass man die Gesundheitsfragen des Versicherers schnell beantworten kann.

Wird der Antrag angenommen, hat man eine wichtige private Absicherung mit geringem Aufwand und zu einem günstigen Preis. Außerdem besteht die Möglichkeit, die BU-Versicherung beitragsfrei zu stellen, wenn man einmal knapp bei Kasse ist.

Die Berufsunfähigkeitsversicherung (BU) ist auch für Studenten eine der wichtigsten Versicherungen. Im Falle einer gesundheitlich bedingten Studienpause oder Studienabbruch kann man aus der privaten BU eine monatliche Rente erhalten. Statistisch gesehen wird jeder vierte Mensch berufsunfähig, wobei mehr als ein Drittel auf psychische Erkrankungen zurückzuführen ist. Gerade bei jungen Menschen sind diese verbreitet und nur die wenigsten Betroffenen erhalten eine gesetzliche Erwerbsminderungsrente.

Eine private Berufsunfähigkeitsversicherung lohnt sich daher auch für Studenten. Wer in jungen Jahren abschließt, profitiert von günstigen Beiträgen über die gesamte Vertragslaufzeit hinweg. Eine BU-Versicherung zahlt eine monatliche Rente, wenn man seinen Beruf dauerhaft nicht mehr ausüben kann. Auch als Student kann man berufsunfähig werden, wenn man sein Studium voraussichtlich dauerhaft nur noch zu 50 Prozent oder weniger ausüben kann. Ein Unfall, eine schwere Erkrankung, chronische Rückenschmerzen oder Burnout können Gründe dafür sein.

Je nach persönlichen Umständen kann eine Berufsunfähigkeit als Studierender ein existenzielles Risiko darstellen. Wenn man sich das Studium mit einem Werkstudentenjob finanziert und länger ausfällt, steht man nach sechs Wochen Lohnfortzahlung ohne Einkommen da, da man keinen Anspruch auf Krankengeld von der Krankenkasse hat. Wenn man sogar das Studium abbrechen muss, erhält man kein Bafög mehr. Ohne Unterstützung durch Eltern oder andere Quellen kann man schnell in finanzielle Not geraten.

Im schlimmsten Fall bleibt man dauerhaft berufsunfähig und kann auch später kein Einkommen mehr erwirtschaften. Die staatliche Unterstützung reicht meistens nicht aus, um den Lebensunterhalt zu finanzieren, sofern man überhaupt Anspruch auf die Erwerbsminderungsrente hat. Daher ist es wichtig, rechtzeitig die Weichen zu stellen, damit man in jeder Situation den weiteren Weg frei bestimmen kann. Die Berufsunfähigkeitsversicherung für Studenten ist hier ein wichtiges Mittel.

Die Swiss Life BU-Versicherung für Studenten bietet im Ernstfall finanzielle Unterstützung: Mit einer monatlichen BU-Rente können Studierende ihren Alltag zumindest finanziell sorgenfrei gestalten und weiterhin ihren Lebensweg selbst bestimmen.

Zu den Vorteilen der Swiss Life BU-Versicherung für Studenten gehören:

• Langfristig günstige Beiträge – unabhängig vom späteren Beruf.
• Im Leistungsfall wird nicht auf einen anderen Studiengang verwiesen.
• Die Swiss Life BU-Versicherung für Studenten bietet weltweiten Schutz rund um die Uhr, einschließlich im Urlaub und in der Freizeit.
• Studierende können je nach Studiengang eine monatliche Berufsunfähigkeitsrente in Höhe von bis zu 1.500 Euro bzw. 2.000 Euro absichern.
• Die Nachversicherungsgarantie ermöglicht eine flexible Erhöhung des Versicherungsschutzes ohne erneute Gesundheitsprüfung (z. B. bei Hochzeit oder Geburt eines Kindes).
• Der Tarif für Studierende bietet von Anfang an vollumfänglichen Schutz, auf Wunsch auch mit einem reduzierten Beitrag während der ersten Jahre der Versicherung.

Swiss Life BU Versicherung für Schüler

Eine Berufsunfähigkeitsversicherung für Schüler kann Ihrem Kind einen wichtigen Schutz bieten, da junge Menschen natürlich noch nicht an die Absicherung ihrer Zukunft denken. Die Swiss Life Berufsunfähigkeitsversicherung für Schüler zahlt eine vereinbarte Rente gemäß den vertraglichen Bedingungen, wenn Ihr Kind aufgrund von gesundheitlichen Gründen die Schulbildung oder die berufliche Ausbildung nicht fortsetzen kann. Ein früher Einstieg ist sinnvoll, da der Beitrag in der Regel besonders günstig ist und dauerhaft erhalten bleibt, unabhängig davon, welchen Beruf Ihr Kind später einmal ausüben wird.

Die Swiss Life Berufsunfähigkeitsversicherung für Schüler bietet einen Rundum-sorglos-Schutz, um Ihr Kind bereits in jungen Jahren gut abzusichern. Ab einem Eintrittsalter von 15 Jahren kann auf Wunsch ein Schutz vor Arbeitsunfähigkeit (AU), ein Extraschutz bei schweren Erkrankungen und eine Pflegeabsicherung hinzugewählt werden.

Für Schüler kann eine Berufsunfähigkeitsrente in Höhe von bis zu 1.000 Euro abgesichert werden, ab der 11. Klasse sind sogar bis zu 1.300 Euro möglich. Der Versicherungsschutz kann flexibel erhöht werden, ohne erneute Gesundheitsprüfung, dank der ereignisabhängigen Nachversicherungsgarantie (z.B. bei Hochzeit oder Geburt).

Mit dem BU-Tarif für Schülerinnen und Schüler bietet Swiss Life von Anfang an einen vollumfänglichen Schutz, auf Wunsch auch mit einem reduzierten Beitrag während der ersten Jahre der Versicherung. Im Leistungsfall wird Ihr Kind nicht auf eine andere Schulform verwiesen und ist weltweit und rund um die Uhr mit der Berufsunfähigkeitsversicherung abgesichert, auch im Urlaub und in der Freizeit.

Die Swiss Life BU4U bietet Berufsunfähigkeitsversicherungen für Schüler ab einem Alter von 10 Jahren an. Die Versicherungsdauer beträgt zwischen 5 und 57 Jahren und das Schlussalter variiert und ist in der Regel auf maximal 67 Jahre begrenzt. Mit dieser speziellen BU-Versicherung können Schüler frühzeitig eine Absicherung gegen mögliche Berufsunfähigkeit erhalten.

Swiss Life BU für spezielle Branchen

Die Berufsunfähigkeitsversicherung der Swiss Life für bestimmte Branchen ist für Menschen geeignet, die in Branchen tätig sind, die der MetallRente, KlinikRente, ChemieRente oder IG BCE angehören. Dies gilt sowohl für Angestellte, Selbstständige, Auszubildende als auch Studierende. Auch Familienangehörige können über eine Branchenlösung ihre Arbeitskraft absichern. Hinter den speziellen Branchenlösungen stehen führende Versicherer mit gebündelter Expertise, die ein Gesamtpaket auf starken Schultern bieten. Wenn Sie einmal versichert sind, bleibt Ihr individueller Schutz inklusive der gewährten Vorteile bestehen, auch wenn Sie Beruf oder Branche wechseln. Ein weiterer Vorteil ist, dass Sie von besonders günstigen Beiträgen zu Großkundenkonditionen profitieren können.

Swiss Life Versicherung Kontaktdaten

Swiss Life Versicherung
Zeppelinstraße 1
85748 Garching b. München

Telefon +49 (0) 89 3 81 09-0
Fax +49 (0) 89 3 81 09-44 05

E-Mail: info@swisslife.de
Internet: www.swisslife.de

Web-Produktseiten und BU-Rechner der Swiss Life Berufsunfähigkeitsversicherung:

• https://www.swisslife.de/pk/versicherungen/berufsunfaehigkeitsversicherung.html
• https://www.swisslife.de/pk/versicherungen/berufsunfaehigkeitsversicherung-studenten.html
• https://www.swisslife.de/pk/versicherungen/berufsunfaehigkeitsversicherung-schueler.html
• https://www.swisslife.de/pk/versicherungen/berufsunfaehigkeitsversicherung-azubis.html
• https://www.swisslife.de/pk/versicherungen/berufsunfaehigkeitsversicherung/onlinerechner.html

Profil der Swiss Life Versicherung und weiteres Angebot

Die Swiss Life Gruppe ist ein weltweit tätiges Unternehmen mit über 7.500 Mitarbeitern. In Deutschland ist die Swiss Life unter verschiedenen Marken vertreten und bietet individuelle Lösungen für Vorsorge, Versicherungen und Vermögensanlagen an.

Die Swiss Life ist auf zwei Kernkompetenzen spezialisiert: die Berufsunfähigkeitsversicherung und die betriebliche Altersvorsorge. Daneben umfasst das Angebot auch Schaden- und Unfallversicherungen, Rechtsschutzversicherungen, Investmentfonds, Bausparverträge, Immobilienfinanzierungen, Risikolebensversicherungen sowie Kranken- und Pflegeversicherungen. Darüber hinaus stehen zahlreiche Altersvorsorgeprodukte wie beispielsweise private Rentenversicherungen zur Verfügung.

In Deutschland haben die Tochtergesellschaften von Swiss Life ihren Hauptsitz in Hannover und firmieren unter den Namen Swiss Life Select, HORBACH, Tecis Finanzdienstleistungen (ehemals Teil der Tecis Holding) und Proventus.

Informationen zur Swiss Life Select

Swiss Life Select Deutschland GmbH hat ihren Firmensitz in Hannover und ist ein Vermittler von Finanzdienstleistungen für Privathaushalte und Unternehmen. Das Unternehmen bietet Finanzberatung, Versicherungen, Kapitalanlagen, Finanzierungen sowie Immobilien an, die von einer Vielzahl von Produktpartnern bereitgestellt werden.

Swiss Life Select ist eine Tochtergesellschaft des börsennotierten Finanzberatungs- und Versicherungskonzerns Swiss Life mit Sitz in der Schweiz. Früher bekannt als AWD, bietet Swiss Life Select entsprechende Angebote und Beratung direkt an. Die Kontaktdaten finden Sie untenstehend.

Swiss Life Select Deutschland GmbH
Swiss-Life-Platz 1
30659 Hannover
(Postfach 51 01 40, 30631 Hannover)

Telefon: 0511 9020-0
Fax: 0511 123 24 25 24

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Internet: www.swisslife-select.de