Allianz Berufsunfähigkeitsversicherung 2025 | Angebote & BU Leistungen
Das Wichtigste zur Allianz BU Versicherung im Überblick
- Die Allianz bietet die Berufsunfähigkeitsversicherung in drei Tarifvarianten an: Allianz BU Basis, Allianz BU Plus und Allianz BU Plus mit Pflege.
- Alle drei Tarife der Allianz Berufsunfähigkeitsversicherung enthalten unter anderem den Verzicht auf abstrakte Verweisung, volle BU-Rente ab 50 % Berufsunfähigkeit, verkürzter Prognosezeitraum auf sechs Monate und Sofortschutz ohne Wartezeit.
- Die Allianz BU Plus bietet zusätzliche Unterstützung, wie volle BU-Leistung für Teilzeitbeschäftigte aufgrund von Kinderbetreuung oder Pflege von Angehörigen, temporäre Rente bei bestimmten Krebserkrankungen und Übernahme der Beiträge bei Leistungsbezug.
- Die Allianz BU beinhaltet auch Erhöhungsoptionen und umfassende Nachversicherungsgarantien.
Informationen zur Allianz Berufsunfähigkeitsversicherung
Die Allianz Versicherung (offiziell Allianz Group) ist ein weltweit tätiger, börsennotierter Versicherungskonzern mit Sitz in München, der im Jahr 1890 gegründet wurde. Mit mehr als 70 Ländern und über 122 Millionen Kunden ist die Allianz Gruppe einer der größten Versicherer und Asset Manager weltweit. Die Allianz bietet eine breite Palette von Versicherungsleistungen, darunter Sach-, Lebens- und Krankenversicherungen, Kreditversicherungen sowie Industrieversicherungen. Darüber hinaus verwaltet die Allianzgruppe im Auftrag ihrer Kunden ein Investmentportfolio von rund 683 Milliarden Euro.
Als deutscher Marktführer im Bereich Versicherungen, bietet die Allianz Versicherungstarife in fast allen Sparten an, so auch Angebote für eine Berufsunfähigkeitsversicherung.
Über die Tochtergesellschaft DLVAG, dem Risiko-Spezialisten der Allianz, werden Tarife für die Risikolebensversicherung angeboten und zudem Berufsunfähigkeitstarife als BUZ (Bausteine Berufsunfähigkeitsvorsorge – Beitragsbefreiung und Berufsunfähigkeitsrente E5 (DLV), also als Berufsunfähigkeitszusatzversicherung in Kombination mit einer Risikolebensversicherung.
Allianz Berufsunfähigkeitsversicherung Tarife 2025
Die Allianz Berufsunfähigkeitsversicherung wird in 3 Tarifvarianten angeboten:
- Allianz BU Basis
- Allianz BU Plus
- Allianz BU Plus mit Pflege
Welche Vorteile beinhaltet die Allianz Berufsunfähigkeitsversicherung?
Alle 3 Allianz BU Tarife beinhalten unter anderem folgende Leistungen und Leistungsmerkmale:
- Keine abstrakte Verweisung: Es zählt der zuletzt ausgeübte Beruf
- Volle BU-Rente bereits ab 50 % Berufsunfähigkeit
- Verkürzter Prognosezeitraum auf sechs Monate
- Sofortschutz ab dem ersten Beitrag: keine Wartezeit
- Leistungen auch bei längeren Krankheitsphasen
- Beitragsbefreiung bei Berufsunfähigkeit
- Nachversicherungsgarantie ohne erneute Gesundheitsprüfung für den Fall einer Erhöhung der BU-Rente, z.B. bei Heirat oder Immobilienkauf.
Leistungserweiterungen der Allianz BU Plus
Die Allianz BU Plus bietet zusätzliche Unterstützung in verschiedenen Bereichen.
- Teilzeitbeschäftigte, die aufgrund von Kinderbetreuung oder Pflege von Angehörigen arbeiten, erhalten die volle Allianz BU-Leistung, und wenn man aufgrund von gesundheitlichen Gründen weniger als drei Stunden pro Tag arbeiten kann, zahlt die Allianz ebenfalls die volle BU-Leistung.
- Wenn man seit sechs Monaten ununterbrochen krankgeschrieben ist oder voraussichtlich sein wird, erhält man bereits eine Rente in Höhe der Berufsunfähigkeitsrente.
- Bei Eintritt bestimmter Krebserkrankungen erhält man von der Allianz eine temporäre Rente (18 Monate) in Höhe der Berufsunfähigkeitsrente. Wenn man eine Berufsunfähigkeitsrente oder Leistungen wegen Krankschreibung oder Krebs erhält, übernimmt die Allianz die Beiträge.
- Es gibt auch einen Sofortschutz mit vollem Versicherungsschutz ab dem ersten Beitrag sowie hohe Flexibilität, einschließlich Zahlpausen bei vollem Versicherungsschutz, umfassender Erhöhungsoptionen der versicherten BU-Rente ohne erneute Gesundheitsprüfung und Anpassungsoptionen bei Erhöhung der Regelaltersgrenze in der gesetzlichen Rentenversicherung.
- Falls man eine Beamtenlaufbahn einschlägt, kann die Allianz BU Plus um einen Dienstunfähigkeitsschutz ergänzt werden.
Erhöhungsoptionen und Nachversicherungsgarantien bei der Allianz BU
Folgende Anlässe können bei der Allianz genutzt werden, um eine anlassabhängige Erhöhung bis zum 50. Lebensjahr zu beantragen:
- Das Überschreiten der (Jahres-)Beitragsbemessungsgrenze in der Deutschen Rentenversicherung zum ersten Mal
- Das erfolgreiche Bestehen der Meisterprüfung
- Der Abschluss einer staatlich anerkannten akademischen Weiterbildung, wie Bachelor, Master, Diplom, Magister, Staatsexamen oder Promotion
- Der Verzicht auf Beitragszahlung eines Vertrags im Rahmen der betrieblichen Altersvorsorge, aufgrund dessen Ihnen Versorgungsanwartschaften zustehen
- Die Aufnahme eines Darlehens von mindestens 100.000 EUR zur Finanzierung einer Immobilie
- Der Tod Ihres Ehepartners oder eingetragenen Lebenspartners
- Ihre Eheschließung
- Der Beginn einer Ausbildung oder eines Studiums
- Eine Erhöhung Ihres Jahreseinkommens um mindestens 10 %. Selbstständige müssen in drei aufeinanderfolgenden Kalenderjahren jeweils ein um 10 % höheres Einkommen (nach Steuern) haben
- Das Ende der Berufsausbildung oder der Berufsanfang im Erstberuf
- Der Abschluss einer staatlich anerkannten beruflichen Weiterqualifikation zum Fach- oder Betriebswirt, zum Techniker oder einer Meisterprüfung
Beitragsdynamik bei der Allianz BU
Wenn es bei einer Berufsunfähigkeitsversicherung um die Dynamik-Option geht, bedeutet dies, dass Ihre Beiträge automatisch jedes Jahr um einen bestimmten Prozentsatz erhöht werden, um Ihre Berufsunfähigkeitsrente anzuheben. Die Beitragsdynamik ermöglicht es, die Inflation und allgemein steigende Lebenshaltungskosten auszugleichen, ohne dass eine erneute Gesundheitsprüfung erforderlich ist.
Bei der Allianz kann die Beitragsdynamik jederzeit ausgesetzt werden. Im Gegensatz zur Nachversicherungsgarantie hat die Beitragsdynamik den Vorteil, dass die Rentenhöhe automatisch ansteigt und keine spezifischen Ereignisse als Anlass für eine Erhöhung benötigt werden. Es ist jedoch ratsam, die Beitragsdynamik bereits bei Vertragsabschluss zu vereinbaren, da eine spätere Aufnahme der Dynamik in der Regel eine erneute Risikoprüfung erforderlich macht, das bedeutet, es müssen dann erneut die Gesundheitsfragen beantwortet werden.
Erfahrungen und Bewertungen zur Allianz Berufsunfähigkeitsversicherung 2025
Die BU-Tarife der Allianz Lebensversicherung haben in den letzten Jahren bei umfassenden Prüfungen in verschiedenen Fachzeitschriften wie Stiftung Finanztest, Warentest, Ökotest, EURO und Focus gute Ergebnisse erzielt. Positive Bewertungen wurden auch von unabhängigen Rating-Agenturen wie Franke & Bornberg, Morgen & Morgen und Assekurata vergeben.
Die Allianz Berufsunfähigkeitsversicherung bietet vergleichsweise günstige Tarife, die jedoch hochwertig und leistungsstark sind. In verschiedenen Vergleichen und Übersichten im Bereich der Lebensversicherung konnte die Allianz Berufsunfähigkeitsversicherung sehr gute Ergebnisse erzielen.
Allianz Berufsunfähigkeitsversicherung berechnen – Tarife 2025
Zusammenfassung zur Allianz Berufsunfähigkeitsversicherung
Im Vergleich zu anderen Anbietern zeichnen sich die Tarife der Allianz Berufsunfähigkeitsversicherung durch ein hohes Leistungsniveau aus und befinden sich preislich im mittleren bis oberen Bereich. Insgesamt kann die Berufsunfähigkeitsversicherung der Allianz Versicherung als sehr empfehlenswert angesehen werden.
Allianz Versicherung Anschrift und Kontaktdaten
| Unternehmen | Allianz Versicherung Deutschland AG |
|---|---|
| Adresse | Königinstraße 28 |
| D-80802 München | |
| Telefon | 089 3800-0 |
| Fax | 089 3800-3425 |
| info@allianz.de | |
| Internet | www.allianz.de |
Produktseiten zur Allianz Berufsunfähigkeitsversicherung:
- https://www.allianz.de/vorsorge/berufsunfaehigkeitsversicherung/
- https://www.allianz.de/vorsorge/berufsunfaehigkeitsversicherung/fuer-auszubildende/