Canada Life Berufsunfähigkeitsversicherung 2023 | BU Angebote
Das Wichtigste zur Canada Life BU im Überblick
- Canada Life ist seit 2000 in Deutschland tätig und bietet seit 2014 eine hochwertige Berufsunfähigkeitsversicherung an.
- Der Versicherungsschutz ist umfassend und beginnt ohne Wartezeit, Leistungen sind bereits ab Pflegegrad 2 möglich.
- Die BU-Rente wird ausgezahlt, wenn der zuletzt ausgeübte Beruf aufgrund von Krankheit, Verletzung oder Kräfteverfall für mindestens 6 Monate nicht mehr ausgeübt werden kann und die Berufsunfähigkeit 50% oder mehr beträgt.
- Die Nachversicherungsgarantien bei Canada Life ermöglichen eine flexible Anpassung des Versicherungsschutzes an geänderte Lebensumstände.
- Die Beitragsdynamik kann individuell gestaltet werden und bietet die Möglichkeit einer kostenlosen Erhöhung des Versicherungsschutzes.
Canada Life Berufsunfähigkeitsversicherung (BU)
Die Canada Life ist ein kanadischer Versicherer, der seit rund 165 Jahren Lebensversicherungsprodukte anbietet. In Deutschland ist das Unternehmen seit dem Jahr 2000 ebenfalls vertreten und hat eine Niederlassung in Köln. In den letzten Jahren hat sich Canada Life in Deutschland einen Namen als Anbieter bedarfsgerechter Lebensversicherungsprodukte mit kompetentem Management gemacht. Das Unternehmen Canada Life erhält in jährlichen Tests regelmäßig eine gute Bewertung für seine solide finanzielle Ausstattung, die für langfristige Versicherungen wie die Berufsunfähigkeitsvorsorge von großer Bedeutung ist. Assekurata hat der Canada Life zum dritten Mal in Folge ein Rating von AA- mit einem stabilen Ausblick bescheinigt.
Focus Money hat die Berufsunfähigkeitsversicherung von Canada Life in einem Test vierfach ausgezeichnet. Die Kapitalkraft des Unternehmens wird von Fitch Ratings, Moody’s und Standard & Poor’s als sehr stark (AA) bzw. ausgezeichnet (Aa3) bewertet. Es gibt nur wenige deutsche Unternehmen, die eine vergleichbar gute Finanzstärke vorweisen können.
Canada Life hat im Jahr 2020 eine Markenreform durchgeführt und die eigenständigen Marken “London Life”, “Canada Life” und “Great West Life” unter dem Namen “Canada Life Assurance Company” zusammengeführt. Dadurch möchte das Unternehmen seine Marktposition stärken und seine Präsenz in Deutschland ausbauen.
Obwohl Canada Life hierzulande weniger bekannt ist, gehört das Unternehmen zu den größten Versicherern weltweit und hat eine solide Bonität und Seriosität. Es handelt sich also nicht um ein junges Start-up-Unternehmen, bei dem das Risiko eines Ausfalls besteht.
Canada Life Berufsunfähigkeitsversicherung Tarife 2023
Die Canada Life Versicherung ist ein vergleichsweise junger Anbieter in der Berufsunfähigkeitsversicherung. Das Unternehmen ist seit dem Jahr 2000 auf dem deutschen Markt aktiv und führte erst im Jahr 2014 eine eigenständige Berufsunfähigkeitsversicherung ein. Diese stellt allerdings ein qualitativ sehr hochwertiges BU-Produkt dar.
Die Canada Life Berufsunfähigkeitsversicherung (BU) bietet umfassenden Schutz ab dem ersten Tag, unabhängig von Ort und Umständen. Der Versicherungsschutz besteht ohne Wartezeit und beinhaltet auch Leistungen bereits ab Pflegegrad 2. Gesundheitsfragen im Rahmen der Antragstellung oder auch im Leistungsfall können bequem im Telefoninterview beantwortet werden, wodurch der Versicherungsschutz und die Leistungen schneller gewährt werden. Der BU-Schutz der Canada Life ist sehr flexibel und kann ohne erneute Gesundheitsprüfung an geänderte Lebensumstände angepasst werden.
Die Canada Life Berufsunfähigkeitsversicherung zahlt eine monatliche BU-Rente aus, wenn der zuletzt ausgeübte Beruf aufgrund von Krankheit, Körperverletzung oder Kräfteverfall für mindestens 6 Monate nicht mehr ausgeübt werden kann und die Berufsunfähigkeit 50% oder mehr beträgt. Zusätzliche Leistungsauslöser sind ein Anspruch auf eine unbefristete volle Erwerbsminderungsrente aus gesundheitlichen Gründen, ein Tätigkeitsverbot gemäß dem Infektionsschutzgesetz oder wie bereits erwähnt die Einstufung in Pflegegrad 2 oder höher.
Die Canada Life BU leistet zudem auch rückwirkend von Beginn an, wenn die Berufsunfähigkeit verspätet gemeldet wird. Außerdem wird bei einer unverschuldeten Verletzung der vorvertraglichen Anzeigepflicht der Vertrag nicht gekündigt (sog. Verzicht auf Kündigung bei vorvertragliche Anzeigepflichtverletzung).
Vorteile und Leistungen der Canada Life Berufsunfähigkeitsversicherung im Überblick
Die BU-Versicherung der Canada Life bietet u.a. folgende Vorteile:
- Schutz bei Unfällen, Erkrankungen und anderen Ursachen
- Umfassender Schutz weltweit ab dem ersten Versicherungstag
- Optionale Beitragsaussetzung bei fortbestehendem Versicherungsschutz
- Rentenzahlung bei Einstufung ab Pflegegrad 2
- Anpassung des Versicherungsschutzes ohne erneute Gesundheitsprüfung, z.B. bei Eheschließung oder Immobilienerwerb
- Keine abstrakte Verweisung: Rentenzahlung auch bei möglicher Ausübung eines anderen Berufs
- Hilfe bei der beruflichen Wiedereingliederung nach Leistungsfall
- Beitragssicherheit bis zum Ende der beruflichen Laufbahn
- Anspruch auf volle Leistung bei mindestens 50% Berufsunfähigkeit
- Unterstützung für gesetzlich und privat Krankenversicherte in Form von Überbrückungshilfe
Erhöhungsoptionen und Nachversicherungsgarantien bei der Canada Life BU
Die Berufsunfähigkeitsversicherung der Canada Life bietet verschiedene Optionen zur Nachversicherung an. Diese Optionen ermöglichen es dem Versicherungsnehmer, den bestehenden Schutz zu erweitern und zu erhöhen. Es ist ratsam, nicht nur auf die Ereignisse zu achten (z.B. Heirat, Geburt eines Kindes, Gehaltserhöhung etc.), zu denen eine Erhöhung möglich ist, sondern auch auf die Fristen, innerhalb derer eine Nachversicherung beantragt werden kann.
Bei der Canada Life sind die aktuellen Bedingungen für die BU-Versicherung besonders attraktiv und enthalten ein besonderes Highlight: Die Erhöhung der monatlichen Gesamtrente um bis zu 10.000 EUR innerhalb der Canada Life BU ist ein besonderes Merkmal, welches bei vielen anderen Versicherungen nicht zu finden ist.
Die Nachversicherungsmöglichkeiten sind sowohl ereignisabhängig als auch ereignisunabhängig und umfassen Optionen wie Volljährigkeit, Heirat, Scheidung, Geburt oder Adoption eines Kindes, Einkommenserhöhung von mindestens 10%, Kauf einer Immobilie und vieles mehr. Die ereignisunabhängige Nachversicherung kann jedoch noch weiter ausgebaut werden. Eine Einschränkung besteht darin, dass die Erhöhung innerhalb von sechs Monaten nach Eintritt des Ereignisses beantragt werden muss.
Beitragsdynamik bei der Canada Life BU
Eine Beitragsdynamik ermöglicht es, den BU-Versicherungsschutz im Laufe der Zeit zu erhöhen, ohne dass dies verpflichtend ist. Der Einschluss einer Beitragsdynamik ist kostenlos und sollte daher immer in Betracht gezogen werden.
Bei vielen BU-Tarifen kann man einer Erhöhung nur zweimal in Folge widersprechen, danach verliert man dauerhaft das Recht auf Erhöhung. Bei Canada Life kann man der Beitragsdynamik beliebig oft widersprechen, was eine hohe Flexibilität gewährleistet
Bei der Canada Life BU gibt es außerdem die Möglichkeit, die Beitragsdynamik individuell zu gestalten. Eine jährliche Erhöhung um 0 oder 3 % ist möglich.
Fragen & Antworten zur Canada Life Berufsunfähigkeitsversicherung – FAQ 2023
- Die Kosten bzw. der Beitrag für die Canada Life Berufsunfähigkeitsversicherung hängt von mehreren Faktoren ab, insbesondere von:
- Alter
- ausgeübter Beruf
- Höhe der gewünschten BU-Rente in der Canada Life Berufsunfähigkeitsversicherung
- ggf. von Ihren gesundheitlichen Angaben
- Für Ihren persönlichen Beitrag für die Canada Life Berufsunfähigkeitsversicherung können Sie ein kostenloses BU-Angebot anfordern, dann berechnen wir für Ihre gewünschten Leistungen den entsprechenden BU-Beitrag.
- Ja, im Rahmen der Nachversicherungsgarantien der Canada Life Berufsunfähigkeitsversicherung kann bei besonderen Ereignissen wie Heirat, Geburt eines Kindes oder beruflichen Veränderungen die abgesicherte BU-Rente ohne Gesundheitsprüfung erhöht werden.
- Ja, wenn Sie Renten aus der Canada Life Berufsunfähigkeitsversicherung beziehen, müssen Sie diese Einnahme versteuern, allerdings nur den sogenannten Ertragsanteil. Die Höhe dieses Ertragsanteils hängt von der Laufzeit der BU-Rente ab, die zwischen Beginn des Rentenbezugs und dem vereinbarten Ende der Leistungsdauer der Versicherung liegt.
- Je länger die Laufzeit der BU-Rente, desto höher ist auch der Ertragsanteil, der als Prozentsatz der gezahlten BU-Rente aus der Canada Life Berufsunfähigkeitsversicherung gilt. Zum Beispiel beträgt der Ertragsanteil 5% für Renten mit einer Laufzeit von 5 Jahren ab Rentenbeginn und 30% für Renten mit einer Laufzeit von 30 Jahren.
- Wenn sich der Beruf während der Vertragslaufzeit der Canada Life Berufsunfähigkeitsversicherung ändert, so muss dieser neue Beruf nicht mitgeteilt werden. Versichert ist von nun an der neue Beruf, auch wenn er risikoreicher ist, als der vorherige.
Erfahrungen und Bewertungen zur Canada Life Berufsunfähigkeitsversicherung 2023
Die BU-Tarife der Canada Life Versicherung wurden in den letzten Jahren von verschiedenen Fachzeitschriften wie Focus Online, EURO, Stiftung Finanztest, Warentest, Ökotest umfassend geprüft und erzielten dabei gute Ergebnisse.
Auch unabhängige Rating-Agenturen wie Assekurata, Morgen & Morgen oder Franke & Bornberg bewerteten die Tarife sehr positiv. Die Canada Life Berufsunfähigkeitsversicherung zeichnet sich durch vergleichsweise günstige, aber dennoch leistungsstarke Tarife mit flexiblen Optionen aus. In Vergleichen und Übersichten im Bereich der Lebensversicherung erzielte sie ebenfalls sehr gute Ergebnisse.
Canada Life Berufsunfähigkeitsversicherung berechnen – Tarife 2023
Zusammenfassung zur Canada Life Berufsunfähigkeitsversicherung
Im Vergleich zu anderen Anbietern zeichnen sich die Tarife der Canada Life Berufsunfähigkeitsversicherung durch ein hohes Leistungsniveau aus und befinden sich preislich im sehr günstigen Bereich für viele Berufe. Insgesamt stufen wir die Berufsunfähigkeitsversicherung der Canada Life Versicherung als sehr empfehlenswert ein.
Entsprechende BU Angebote der Canada Life können Sie direkt bei uns anfordern.
Profil der Canada Life Versicherung
Canada Life, ein führender Versicherer mit kanadischen Wurzeln, wurde 1847 gegründet und ist seit 2000 in Deutschland tätig. Als Teil der internationalen Finanzdienstleistungsholding Great-West Lifeco profitiert das Unternehmen von globaler Erfahrung und Expertise, um in Deutschland zuverlässige Absicherungslösungen anzubieten. Mit einem verwalteten Vermögen von 9 Milliarden Euro und Beitragseinnahmen von über 1 Mrd. Euro hat sich Canada Life mittlerweile auch in Deutschland als starker Partner für Altersvorsorgelösungen und Risikoabsicherung etabliert.
Entstehung der Canada Life anhand eines Videos erklärt:
Produktangebot der Canada Life Versicherung
Das Unternehmen Canada Life bietet eine Vielzahl von Vorsorgelösungen, darunter:
Altersvorsorge:
- Basisrente (Rürup-Rente)
- Betriebliche Altersversorgung
- Private Altersvorsorge
- Einmalbeitragsversicherung
- Sofort beginnende Rente
Risikoabsicherung:
- Grundfähigkeitsabsicherung
- Absicherung schwerer Krankheiten (Dread Disease)
- Berufsunfähigkeitsschutz
- Risikoleben optimal
Canada Life zeichnet sich durch eine solide Solvabilitätsquote von 172% aus und beschäftigt insgesamt über 700 Mitarbeiter in Irland und Deutschland. Mit über 500.000 Kunden und fast 600.000 Verträgen zeigt das Unternehmen seine starke Position im deutschen Markt und das Vertrauen, das es bei seinen Kunden genießt.
Canada Life hat sich über die Jahre hinweg ausschließlich auf den Bereich Lebensversicherung konzentriert, insbesondere auf biometrische Produkte.
Dadurch wurden Produkte wie die persönliche Altersvorsorge, Berufsunfähigkeitsversicherung und Schwere Krankheiten-Versicherung entwickelt. Anders als bei anderen Versicherungen, die auch Sachversicherungen wie Unfallversicherungen, Haftpflicht oder KFZ-Versicherungen anbieten, hat Canada Life sich ausschließlich auf biometrische Absicherungen spezialisiert.
Insbesondere war Canada Life in Deutschland Vorreiter der sogenannten Dread-Disease Versicherung, die schwere Erkrankungen absichert. Diese Versicherungsart war bis zum Jahr 2000 in Deutschland weitgehend unbekannt, aber im Anglo-Amerikanischen Raum extrem beliebt, da es in vielen Ländern üblich ist, eine Einmalzahlung im Leistungsfall bei Feststellung einer schweren Erkrankung zu erhalten.
In Deutschland war Canada Life der erste Anbieter dieser Absicherungsform. Obwohl die schwedische Skandia Versicherung zu Beginn der 2000er Jahre ebenfalls eine Dread-Disease Versicherung angeboten hat, hat sie sich schon seit langem vom Deutschen Markt verabschiedet. Heute gibt es neben Canada Life nur noch eine Handvoll Gesellschaften, welche diese Absicherungsform anbieten, darunter die Nürnberger, Zurich Life und die Gothaer.
Canada Life Tests, Bewertungen und Ratings
Die Altersvorsorge-Produkte von Canada Life erfreuen sich regelmäßig hoher Anerkennung durch unabhängige Experten und Fachleute. Die GENERATION private plus und GENERATION basic plus Tarife sind für ihre Qualität ausgezeichnet. Im Bereich der betrieblichen Altersversorgung (bAV) ist das Unternehmen als exzellenter Anbieter bekannt, und in Sachen Berufsunfähigkeitsschutz erhält es ebenfalls hervorragende Bewertungen.
Ein besonderer Schwerpunkt liegt bei Canada Life auf der eben erwähnten Absicherung schwerer Krankheiten (Dread Disease) und auch der Grundfähigkeitsversicherung. Die Schwere Krankheiten Vorsorge und die Grundfähigkeitsversicherung sind Marktführer und wurden vielfach ausgezeichnet. Die Leistungsregulierung für beide Produkte ist als fair bewertet worden.
Die Berufsunfähigkeitsschutz-Police von Canada Life überzeugt durch eine hohe Qualität und hat von verschiedenen Ratingagenturen ausgezeichnete Noten erhalten. Diese Absicherungen bieten den Kunden Schutz vor finanziellen Folgen bei schweren Krankheiten, Verlust von Grundfähigkeiten oder Berufsunfähigkeit.
Canada Life Versicherung Kontaktdaten
Canada Life Versicherung
Hohenzollernring 72
50672 Köln
Postanschrift:
Canada Life
Postfach 1763
63237 Neu-Isenburg
Telefon: 06102-306-1800
Fax: 06102-306-1801
Email: kundenservice@canadalife.de
Internet: www.canadalife.de
Produktseiten zur Canada Life Berufsunfähigkeitsversicherung:
- https://www.canadalife.de/berufsunfaehigkeitsschutz/
Hinweise:
- Die Angaben zur Canada Life Berufsunfähigkeitsversicherung erheben keinen Anspruch auf Vollständigkeit und Aktualität und stellen keine rechtliche oder steuerrechtliche Beratung dar. Wenden Sie sich dafür bitte an Ihren Steuerberater.
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